Jak zadbać
o własną emeryturę?

Wszyscy stoimy przed zagadką - jak będziemy żyć po skończeniu pracy zawodowej, po przejściu na zasłużoną emeryturę? Czy Państwo zapewni nam godny byt? Jakie środki finansowe otrzymamy z ZUS lub OFE? Chyba nikt nie potrafi udzielić satysfakcjonującej nas odpowiedzi. Jedno jest pewne, każdy musi wziąć los w swoje ręce i już dziś zabezpieczyć się finansowo na przyszłość. W obecnej sytuacji koniecznością jest świadome, dobrowolne i systematyczne oszczędzanie.


ERGO - niemiecka firma z grona czołowych firm ubezpieczeniowych w Europie wychodzi z propozycją optymalnego zabezpieczenia płynności finansowej.

EVENTUS DUO Program Ubezpieczeniowo - Oszczędnościowy

Eventus DUO to pierwszy w Polsce program, który łączy gwarancję świadczeń emerytalnych z inwestycją w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe. Eventus DUO skierowany jest do osób, którym zależy na:

• zapewnieniu finansowego bezpieczeństwa na czas emerytury,
• zapewnieniu sobie oraz bliskim finansowego bezpieczeństwa w przypadku inwalidztwa i niezdolności do pracy,
• zapewnieniu bliskim ochrony w przypadku wcześniejszej śmierci.

W skład wypłacanego świadczenia wchodzą:

• zgromadzony kapitał z części gwarantowanej (jego wysokość znana jest już w momencie podpisania umowy),
• udział w zysku z części gwarantowanej,
• wartość rachunku ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych.

Eventus DUO zapewnia 20-letnią gwarancję wypłat miesięcznej renty po 65 roku życia. W przypadku śmierci Ubezpieczonego, na przykład w 70 roku życia, pozostałe należne świadczenia będą wypłacane uposażonym aż do końca ustalonego okresu, to jest przez następne 15 lat. Wypłata świadczeń może mieć również charakter jednorazowy.

Klienci mogą skorzystać z indywidualnych strategii inwestycyjnych lokując część środków w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe. Długi czas inwestycji ma zasadniczy wpływ na wysokość świadczeń wypłacanych Ubezpieczonemu po 65 roku życia. Warto zatem oszczędzać w długiej perspektywie. W celu ochrony zgromadzonych przez lata w ubezpieczeniowym funduszu kapitałowym środków Klienta, przez ostatnie 5 lat umowy składki inwestowane są wyłącznie w instrumenty finansowe o niskim poziomie ryzyka inwestycyjnego.

Program Eventus Duo zapewnia uposażonym szeroką ochronę w przypadku śmierci Ubezpieczonego przed 65. rokiem życia.
Wypłata świadczeń realizowana jest:

• natychmiast po zdarzeniu (do 150% sumy ubezpieczenia powiększonej o wartość funduszu) oraz
• na koniec umowy ubezpieczenia (100% sumy ubezpieczenia wraz z wypracowanym udziałem w zyskach)

Możliwa jest również natychmiastowa wypłata świadczenia, które jest należne na koniec umowy ubezpieczenia.

Zakres ubezpieczenia można rozszerzyć o opcje dodatkowe, które obejmują:

• wypłatę świadczeń z tytułu śmierci Ubezpieczonego wskutek nieszczęśliwego wypadku w ruchu lądowym, wodnym lub powietrznym,
• wypłatę świadczeń z tytułu trwałego inwalidztwa lub całkowitej trwałej niezdolności do pracy wskutek nieszczęśliwego wypadku,
• przejęcie (w całości lub części) opłacania składek ubezpieczeniowych w przypadku trwałego inwalidztwa wskutek wypadku lub całkowitej niezdolności do pracy Ubezpieczonego w wyniku wypadku lub choroby (w zależności od stopnia inwalidztwa).

Z uwagi na unikalną konstrukcję produktu, łączny zysk z inwestowania składek w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe, nie przekraczający 405%** za cały okres oszczędzania nie podlega opodatkowaniu podatkiem dochodowym od osób fizycznych. Jednocześnie udział w zysku wypracowany z części gwarantowanej umowy Eventus DUO jest zwolniony z podatku całkowicie.
Składki na ubezpieczenie Eventus DUO dla pracowników, pracodawca może zaliczyć w koszty uzyskania przychodu.

* zgodnie ze stanem prawnym na 25 kwietnia 2014 roku
** zysk liczony jest od składek pomniejszonych o opłatę na pokrycie świadczeń gwarantowanych. Podstawa prawna: art. 24 ust. 15 oraz art. 21 ust.1 pkt 4 Ustawy o podatku dochodowym od osób fizycznych

Wreszcie bez dylematu! Teraz nie musisz zastanawiać się co wybrać: gwarancję (i tym samym mniejsze zyski), czy też większe zyski z funduszy (ale obarczone wyższym ryzykiem inwestycyjnym). Eventus DUO to pierwszy w Polsce program ubezpieczeniowo - oszczędnościowy, który łączy gwarancję świadczeń emerytalnych z inwestycją w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe.

Eventus DUO to unikalne na rynku rozwiązanie na różne sytuacje życiowe:

• przejście na emeryturę,
• śmierć,
• niezdolność do pracy,
• inwalidztwo.

Oszczędzaj na starość, a równocześnie zapewnij swoim bliskim optymalne zabezpieczenie na wypadek ewentualnej utraty dochodów wskutek choroby, wypadku lub śmierci.

Więcej informacji i odpowiedzi na pytania udzieli lokalny Doradca gm. Dobra:
Małgorzata Sipowicz
Tel.: +48 783 367 300